- 未填公司未填職務26-30歲
想轉職進理財顧問，不確定現階段該怎麼規劃？
自己過往是從事偏營運行政的工作，今年28歲。目前狀態是剛好結束上一段職涯規劃，需要確立下一段職涯規劃的方向。但是沒有對特定產業有興趣，因此也花了很多時間去職涯諮詢、性向測驗、能力測驗等等，現在有確定以下事項：適合獨立或是小團體的工作氣質、具業務能力、具專案能力、平常喜歡追理財議題、屬開創型的個性（會有蠻多想法、行動力也很強）、比起主動推銷更擅長根據他人想法量身打造專案、擅長資料分析跟歸納整理。
綜上所述，目前正在評估往金融產業的理財顧問轉職。會有這樣的想法是因為：對理財有興趣、對了解不同的商業模式/接觸不同的人有興趣、期望走向獨立業務的職務、也想挑戰有業績獎金的職務、原本就希望35~40歲以後可以從事顧問性質的工作直到退休。
上來求教是因為，自己周遭沒有從事相關領域的人，瀏覽很多網路資訊總覺得不太能完全理解。重要的是，有一則建議讓我滿介意的，是說，投資理財的從業人員年齡都偏高（35+），因為在閱歷上還是有一定差距。（而且客戶年齡也偏高，看到年紀輕的職員也會覺得不信任😂😂）不過，我在104工作世界了解過金融理財的職務，發現從業人員集中在30-45歲，怎麼45+反而少的可憐，不是資歷越深越好嗎QQ
這讓我有點止步，但不是指不去實現，而是該不該現階段實現？因為這陣子在交手幾個職涯顧問後，也感受地到工作實戰經驗的多寡還是會影響顧問的視角。因此在考慮是不是應該繼續在企業繼續業務工作、累積資歷再轉往理財顧問會比較有利呢？還是說該怎麼打底再往理財顧問前進比較合適？
您好，
<u>建議可以從銀行的理專切入，不需考慮年紀的問題，而是如何打好基礎的問題</u>。
理財顧問的專業在建議客戶如何打理財務，所以要從年輕就打好基礎，考照、建立財務基本知識、陪養產業的敏感度、尋找標的，這些都需要好幾年的實戰經驗、累積。
而理專可以陪養以上的專業，為理財顧問打好基礎的入門工作之一，加油?！
您好，沒有年輕的從業人員，也許是因爲業績壓力大，再者自己人生經歷、資產、資源都比客戶來得少，相對不容易取得共識。
建議持續充實相關專業知識和技能，並聚焦在某個地方，如：證券、外匯、基金、保險等等，資歷越深代表有賺到錢，這樣才留得住客人，工作才能維持下去，理專門檻並不會特別高，但是要勝任不容易，要撐下去的人更少，因爲必須具備業務開發能力、目標客群的溝通能力、自身專業知識要非常豐富，提供顧各種解決方案，滿足他們的需求。
您好:
找工作是要衡量，自己是否有一定的能量來勝任工作所需完成的各個事項，不是有興趣就可以的；先反問一下自己，了解理財顧問這個職業多少?知道這個工作必須具備的知識、技巧和態度嗎?
輔導經驗中，協助不少金融相關系所應屆畢業學生，他們都已經具備了理專相關領域的一些證書，對於執案倫理也有一定的修習，也嫻熟未來操作的工具和產品，更對特定的產業有一定的見解和研究，這些我們是不是也已經準備好了呢?如果沒有，僅憑空有一腔熱血，以營運行政的基礎來投入，要有辛苦一段時間的心理準備喔！
實務經驗是如何說服客戶很重要的因素，不能是蒐集來的資訊找客戶驗證，要知道現在的客戶也都很專業，工作後就是硬實力的驗證，即便目標行庫願意提供機會，我們需要具備的能力才是工作價值的保證喔!
以上供參。祝您順利!
您好，業內人給你一個單刀直入的建議：直接投遞履歷吧！
從問題內容觀察，你所謂的「理財顧問」可能有三種：保險業務、投信投顧、銀行理專。這三種都需要業務能力跟熱情，有熱情才會持續進修學習；有業務能力才能在這行深(ㄓㄨㄢˋ)耕(ㄑ一ㄢˊ)。
不過兄臺，學習這件事情是年紀越大越困難的，吾能先生最近就有很深的感觸是記性跟反應力不如年輕時好了！所以持續學習非常重要，尤其是觀察社會議題，包含國際趨勢、財金新聞、(如果你有心的話)考取金融證照，都是可以先下功夫的地方。
這是吾能先生在如何精進自己問題所給你的建議。
再來談有關你說理財顧問從業人員集中在30-45+這件事，不清楚你是從哪裡得到這個訊息，不過，在你想像中的「好」理財顧問應該具有甚麼條件？幫客戶賺錢？幫客戶賺錢對自己有甚麼好處？自己也賺錢呀！自己賺到的錢能不能用「理財顧問」的技術提早達到財富自由或者不必再應付客戶的高階主管職位？這個問題給你思考看看。
最後，再把前面那一句話搬出來給你：如果你到30歲有關財金的工作經驗還是0，那你要用甚麼條件轉作「理財顧問」？更不用說「好的」理財顧問了。所以你還在做甚麼？站起來，開始讀書改履歷，轉行囉!!
喜不喜歡，轉行之後就知道了！
祝轉職順利 :)
