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無工作經驗31-35歲

投資領域的工作到底要怎麼進去?建議的職涯路徑?

想進入投資相關的產業,但是因為小弟我先前是幹保全,結果被升為秘書,現在又要被抓去當社區主任

面試幾次就我被打槍沒相關經驗,然後又問我為何都30歲了還沒有相關經驗,然後給我感謝信

我就是擠不進不去這個領域所以才變成沒有相關經驗啊...我在3-5年前要找金融投資相關的初級人員,薪資只有26K,當時保全公司開給我有38K,金融業實在有夠血汗,比工讀生還不如

我不想去做理專營業員保險員,我只是對投資感興趣,我沒有多益成績,今年也滿30歲了,我覺得好茫然,到底要具備甚麼資格才能夠進到理想的工作崗位,保全業根本就不是我想要的產業,但只是因為我表現得比較不那麼滯脹又會一些軟體、Microsoft等等,就一直晉升,頭痛

我現在觀察到的投資領域相關的工作需要的能力,除了那一堆為了符合法規的證照、多益證書,還有一些以往並沒有被要求的能力,程式能力(R、Python、SQL)、SEO概念等等

除了搞一個多益金色證書,我還可以做哪些準備?
應該說,我想要進到投資分析團隊的話,我的"職涯路徑"到底該如何前進?

真心覺得台灣的投資分析產業超級不友善
(也有朋友勸我放棄乾脆,轉戰科技業,我也有在想是不是去當個碼農算了,唉)

(我大學念理工科,碩士念財金,但都不頂,大學中間,碩士後段班)

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回答 5

大謝謝您的鼓勵,確實有人建議我要累積自己的產出,經營個人品牌,最近也開始這麼做了!!

因為沒經驗又想要走投資理財的話,雖然是本科系,如果您沒辦法立即找到管道走正規的財經投資,尋找工作又怕遇到詐騙類型的,不妨進入保險產業,因為保險也有許多財經課程,況且保險也有大公司背書,他們推出的理財類保險也是有分析投資但是又綁保險。
其實這也是一個方式,因為有大公司的培育訓練,您跟客戶推廣時又是金管會、保險公司內容一一述明、有憑有據的金融理財保單,在推廣時候也是您在練習分析投資理財的一個舞台,只是有沒有可能被拒絕而以。
由於您相當有熱忱的話,也可以考慮這個方式,保險這個行業留給有熱忱有心人,而且保險各類都需要證照,並不是想要做就能做,如果您想迅速投入相關行業,其實可以轉換別的路跟思維,先找到相關再慢慢轉,以上回答希望對您轉相關職業有所幫助,祝福您轉職順利~

不知道有多少台清交成財金或企管應屆畢業生都沒有擠進去所謂的「投資」行業,因為這個行業原本就僧多粥少。所以你不用特別沮喪。不是你得遭受不公平的待遇。

你所說的「投資分析」行業,依功能至少就可以分成「研究」和「交易」兩種,任一種就可以分為股票、債券、衍生性金融商品、新金融商品、另類資產等。你想做的是哪一種?如果你回答「都可以」,那難怪你覺得台灣的投資分析產業超級不友善。

你為了一時的薪資選擇跟投資產業能力需求完全相反的保全業,還做了這麼久,被打槍沒相關經驗,然後又被問為何都30歲了還沒有相關經驗,很正常吧。每個選擇都有代價。我上一次轉行的時候也被打槍「為什麼要用你這把年紀的人?」我也很賭爛,不過這是現實。還好我終於轉行成功。對了,我就是轉到「投資分析」。

你觀察到的所謂投資領域相關的工作需要的能力,我覺得怪怪的。至少我沒看到「一堆為了符合法規的證照」(我只有高級業務員和投信投顧兩張)。多益證書其實也不見得必備,至於程式能力(R、Python、SQL)、SEO概念等等應該是量化金融有必要,其他投資領域未必,至少我都不懂(對工作有幫助倒是真的)。

投資分析是一個非常需要「自帶技藝」的行業。如果你已經很熱中投入在投資分析,而且已經有豐富的交易或投資經驗(至少一年的頻繁交易),你的機會就高得多。否則如果你完全沒經驗,那面試官只能拿你的學歷去跟其他求職者比較,一定對你不利。

再舉個例子:你對唱歌有興趣,去民歌西餐廳應徵,第一個要求一定是「現場唱首歌聽聽」。你對會計有興趣,應徵帳務工作,一定被問「懂借方貸方嗎?會編銀行調節表嗎?」。不可能只因為有興趣就被錄取,必須要有實績,就算沒到職業水準也絕不能是白紙一張。

有Giver建議你自己分析一些股票或是基金,並將分析結果整理成報告或是演示文稿,展示你的分析能力和對投資的興趣。這招確實有用。我也用過。

如果你說「我沒做過怎麼會?就是有興趣才想學」。不好意思,這個行業90%的被錄取者還沒工作就開始頻繁投資了,手上只有一兩萬也投資。剩下10%是學霸。還有不少人同時兼具「還沒工作就開始頻繁投資 + 學霸」。這是現實。

坦白講,如果你能夠進入科技業,那進去之後多認識一些同事,然後考到高級業務員執照(證券分析師執照更好)之後反而有機會進入股票類的投資分析,因為業界很需要熟悉科技業者運作方式的分析師。但你如果走量化路線或者想要走非股票的領域,那科技業的工作經驗就沒啥幫助。

如果以上你都不想做,那可能從理專或營業員做起最好,因為雖然你的職責是業績而不是投資,但起碼有公司提供資源和平台讓你「學投資」。這兩個行業都不是賺底薪而是賺獎金和佣金的,投資也是一樣賺的是價差,所以請眼界放遠一點不要只看26k低薪。

最後,也有一個不太推薦的方法:先進入具備投資功能(比如交易室、基金、壽險、投信投顧、券商…)擔任行政或非投資人員。你的財金碩士學位這時候能夠派上用場。進去以後多跟投資人員接觸交流學習,然後申請轉調。但是這條路不保證一定成功,你有可能永遠都停留在現職。

PS. 不是「滯脹」,是「智障」。寫履歷表的時候記得檢查有沒有錯別字。有的話很有希望被謝謝再聯絡。

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